12:10 uur 13-05-2024

Razendsnelle groei van embedded banking in de Benelux sinds de lancering van Swan in Amsterdam

  • Ondanks dat de lancering in Nederland pas 4 maanden geleden is, heeft het embedded banking platform van Swan zich snel uitgebreid in de Benelux, door 10 lokale bedrijven uit 4 sectoren te ondersteunen bij het lanceren van bancaire diensten (naast meer dan 110 Europese bedrijven in totaal).
  • Embedded banking zet traditionele banken buitenspel en plaatst deze service in handen van softwarebedrijven in diverse sectoren zoals financieel management, HR, vastgoed, MKB financiering en meer.
  • Bedrijven die bankfuncties integreren met Swan, kunnen het volledige potentieel van hun product benutten. Ze bouwen een complete gebruikerservaring voor consumenten, terwijl ze profiteren van inkomsten die van oudsher bij banken vielen.

AMSTERDAM–(BUSINESS WIRE)– Slechts vier maanden na de officiële lancering in Nederland kondigt Swan, een toonaangevende Europese fintech gespecialiseerd in embedded banking, vandaag zijn eerste klanten in de Benelux aan. Deze mijlpaal onderstreept de snelle marktadoptie van het platform binnen het sterk ontwikkelde fintech-ecosysteem.

Tien Benelux-bedrijven uit vier sectoren hebben al bankproducten ontwikkeld in samenwerking met Swan. Deze partnerships tonen Swan’s toewijding aan het ondersteunen van een breed scala aan softwarebedrijven uit verschillende industrieën, evenals een sterke lokale vraag naar embedded banking.

Neem het voorbeeld van een kleine winkelier. Binnenkort kunnen zij alles beheren via één enkele app, van het betalen van leveranciers tot het verkrijgen van een lening of verzekering, het uitvoeren van boekhouding en cashflow prognoses, het ontvangen van een zakelijke kaart, en het innen van facturen via automatische incasso’s. Dit allemaal, zonder bank.

“In tien jaar zullen grote banken niet alleen tegenover een handjevol neo-banks staan. In plaats daarvan zullen ze het opnemen tegen de 10.000 softwarebedrijven, die succesvol banking hebben geïntegreerd. Bedrijven in Nederland hebben dit begrepen. De succesvolle lancering van bankfuncties door lokale bedrijven zoals Ageras, Fincluded en Yuki, binnen slechts vier maanden na Swan’s lokale lancering, getuigt van de grote vraag naar embedded banking services over alle sectoren heen,” zegt Nicolas Benady, medeoprichter en CEO van Swan.

Bedrijven die zich hebben aangesloten bij de embedded finance beweging, in partnerschap met Swan, omvatten:

  • Tellow by Ageras, een toonaangevende software voor kleine bedrijven in Europa en de VS, integreerde banking met Swan om gebruikers toegang te geven tot boekhouding, bankieren en belastingdiensten, allemaal in één hub – met slechts één login.
  • Fincluded, omarmt financiële inclusie en streeft ernaar de barrières te verwijderen die buitenlandse werknemers uitsluiten van het betalingssysteem. Fincluded werkt samen met Swan en uitzendbureaus om betaalrekeningen te bieden die iedereen in staat stellen volledig deel te nemen aan de maatschappij.
  • Syndic Yourself, een Proptech die eenvoudig en efficiënt beheer van VVE’s (VME’s) in België mogelijk maakt. Een prettige en soepele gebruikerservaring laat mede-eigenaren een rekening openen, de boekhouding automatiseren, een algemene vergadering opzetten en meer.
  • Floryn, een snelgroeiende Nederlandse fintech in B2B financiering, heeft het platform van Swan gebruikt om zijn klanten volledig geïntegreerde ervaring te bieden.
  • Visma Software, een van de Nederlandse marktleiders in financieel management software met producten als eAccounting, Visma.net en AccountView, die een leidende rol willen spelen in het combineren van boekhouding met bankieren.
  • Sprinque, een BNPL-provider die de frictie uit online en offline transacties haalt. Het bedrijft gaat een samenwerking aan met Swan om zijn pan-Europese B2B-betaaloplossing voor bedrijven en marketplaces te versterken.
  • Visma Yuki, een innovatieve speler op het gebied van boekhoudsoftware voor MKB’s in Nederland en België, maakte de strategische zet om banking te integreren in hun aanbod.

“Samen met Swan zijn we bezig met een revolutie als het gaat om financieel management voor ondernemers en hun accountants door middel van geïntegreerde bancaire diensten. Deze samenwerking sluit perfect aan bij het innovatieve DNA van Yuki, en we zijn verheugd om voorop te lopen in deze nieuwe manier van dienstverlening.“ – Aeyiondy Dorant, Product Owner, Mobiele App.

Een lokale aanpak

Als onderdeel van zijn Europese groeistrategie, is Swan toegewijd aan hyper-lokalisatie in heel Europa. Zo kunnen bedrijven in Nederland aan hun eigen klanten Nederlandse rekeningen aanbieden, met Nederlandse Algemene Voorwaarden en IBAN’s die beginnen met “NL”. In relatie met de lokale toezichthouder, De Nederlandsche Bank (DNB), zorgt Swan ervoor dat alle rekeningen en betaalfuncties voldoen aan de lokale wet- en regelgeving.

Swan blijft extra betaalmethoden en functies ontwikkelen die de behoeften van lokale consumenten vervullen. Zo hebben ze onlangs een nieuwe functie gelanceerd die verwacht wordt door de lokale markt: IBAN-naam check, waarmee je direct kunt zien of er een match is tussen een rekeninghouder en een IBAN. Dit is al een gangbare standaard in de Nederlandse markt en is ook een vereiste voor veiligere betalingen die zijn opgenomen in de aanstaande PSD3-regelgeving.

Als strategische stap in de Europese expansie van Swan sinds de Series B-financiering van €38M in september 2023, heeft Swan zijn platform continu versterkt met nieuwe functies. Bedrijven kunnen nu zowel betalingen verzenden als accepteren, bijvoorbeeld met SEPA instant en automatische incasso’s. In april zal Swan internationale overboekingen lanceren in samenwerking met WISE. Betalingen zullen mogelijk zijn in meer dan 20 valuta’s, met de laagste FX-kosten op de markt. Productontwikkelingen zoals deze zijn essentieel voor Swan om enterprise-level bedrijven aan te trekken en om de positie van Swan als de nummer een partner voor embedded banking in Europa te versterken.

Over Swan

Swan is een Europese fintech en levert technologie op het gebied van embedded finance. Het Banking-as-a-Service (BaaS) platform maakt het mogelijk voor bedrijven van allerlei soorten eenvoudig bancaire functies te integreren in hun eigen product. Hierbij gaat het om producten zoals rekeningen, kaarten en betalingen. Swan is opgericht in 2019 en verwerkt maandelijks ruim 750 miljoen euro aan transacties voor meer dan 100 bedrijven en is actief in dertig Europese landen. Het bedrijf heeft groeikapitaal ontvangen van toonaangevende VC-investeerders zoals Lakestar, Accel, Creandum en Bpifrance. Swan is een principal member van Mastercard en een gelicenseerde financiële instelling, gereguleerd door de Franse bankautoriteit (ACPR – Banque de France).

Contacts

Sarah Wachter

pr@swan.io

Check out our twitter: @NewsNovumpr